L’OCF – Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari ha programmato per il 2026 un fitto calendario di prove a distanza per l’accesso all’albo. La prova valutativa, interamente telematica, si svolgerà in cinque sessioni con dieci appelli distribuiti lungo l’anno e un’integrazione straordinaria fissata al 30 luglio 2026. Il test prevede 60 domande a risposta multipla da svolgere in 85 minuti, con superamento fissato a 80/100. Di seguito requisiti, materie, scadenze e modalità di partecipazione.
Cos’è l’Albo OCF e chi può iscriversi
Le tre sezioni dell’Albo
- Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede: professionista collegato a banche, SIM o SGR che promuove e colloca strumenti e servizi di investimento presso i clienti al di fuori delle sedi degli intermediari.
- Consulente finanziario autonomo: opera in piena indipendenza dagli intermediari, offre consulenza personalizzata e viene retribuito direttamente dal cliente.
- Società di consulenza finanziaria (SCF): strutture societarie che prestano consulenza in materia di investimenti in forma indipendente.
Calendario 2026 e scadenze per la domanda
Sessioni e appelli
L’OCF ha previsto 5 sessioni con 2 appelli ciascuna, da febbraio a dicembre. L’inoltro delle candidature è stato avviato il 19 dicembre 2025. Per la III sessione – II appello, oltre alle date già comunicate, è stata aggiunta la giornata del 30 luglio 2026. Le scadenze per la presentazione della domanda variano per ogni appello e sono generalmente fissate alle ore 17:00 dell’ultimo giorno utile.
- I sessione
- 1° appello: 9–13, 19–20 febbraio 2026 – scadenza: 13 gennaio 2026
- 2° appello: 9–13, 16, 19 marzo 2026 – scadenza: 17 febbraio 2026
- II sessione
- 1° appello: 13–17 aprile 2026 – scadenza: 17 marzo 2026
- 2° appello: 11–15 maggio 2026 – scadenza: 21 aprile 2026
- III sessione
- 1° appello: 15–19 giugno 2026 – scadenza: 19 maggio 2026
- 2° appello: 13–17, 20, 30 luglio 2026 – scadenza: 23 giugno 2026
- IV sessione
- 1° appello: 14–18, 21 settembre 2026 – scadenza: 21 luglio 2026
- 2° appello: 12–16, 19 ottobre 2026 – scadenza: 22 settembre 2026
- V sessione
- 1° appello: 9–13, 16 novembre 2026 – scadenza: 20 ottobre 2026
- 2° appello: 10–11, 14–18 dicembre 2026 – scadenza: 17 novembre 2026
Requisiti di ammissione
Titolo di studio
- Diploma di istruzione secondaria superiore quinquennale, oppure quadriennale integrato da corso annuale come previsto dalla normativa. Ammessi anche titoli esteri equipollenti con idonea documentazione.
Dotazioni tecniche per la prova a distanza
- PC con Windows 10/11, webcam, microfono e audio funzionanti.
- Connessione stabile (almeno 2 Mbit/s in download e 1 Mbit/s in upload).
- Smartphone o tablet con fotocamera per il controllo dell’ambiente.
- Documento di identità originale in corso di validità. Non sono ammessi screenshot, foto del documento o documenti digitali in wallet.
Esoneri
Sono esentati dalla prova coloro che possiedono i requisiti professionali previsti dall’art. 4 del D.M. 472/1998 o dall’art. 2, comma 3, del D.M. 206/2008.
Struttura e regole della prova
Composizione del test
- 60 quesiti a risposta multipla (4 opzioni).
- 40 quesiti da 2 punti (inclusi 12 casi pratici).
- 20 quesiti da 1 punto.
- Soglia di idoneità: 80/100; massimo punteggio: 100/100.
- Tempo: 85 minuti (fino a 115 in caso di interruzioni non imputabili all’OCF).
- Estensioni: +40 minuti per candidati L. 104/1992; +30% per candidati con DSA L. 170/2010.
Svolgimento telematico e controlli
- Prova da remoto dal luogo indicato in Italia, con inquadratura continua della postazione tramite dispositivo mobile.
- Vietato consultare materiale, appunti o usare ulteriori device.
- Ambiente: stanza singola, ben illuminata, senza pareti in vetro, porta visibile; nessun’altra persona presente.
- La Commissione può effettuare verifiche in qualsiasi momento.
Programma e materie d’esame
- A) Matematica finanziaria, mercati e strumenti (19 quesiti): portafogli, fondi, derivati (futures, opzioni, swap), azioni, obbligazioni e strutturati, monetario, pianificazione, finanza comportamentale, ESG.
- B) Diritto del mercato finanziario e disciplina dei consulenti (24 quesiti): abusi di mercato, OPA e appello al pubblico risparmio, servizi e trasparenza, Albo OCF, antiriciclaggio, mercati, offerta fuori sede, vigilanza.
- C) Diritto tributario del mercato finanziario (6 quesiti): tassazione risparmio gestito e diretto, imposte indirette sui redditi finanziari.
- D) Diritto privato e commerciale (5 quesiti): obbligazioni e contratti, diritti reali, impresa e società, titoli di credito, operazioni straordinarie.
- E) Previdenza e assicurazioni (6 quesiti): contratti assicurativi, profili tecnici e fiscali, IVASS, previdenza obbligatoria e complementare, TFR, tipologie di polizze.
Aggiornamento normativo di riferimento: per le sessioni di febbraio–luglio la normativa è cristallizzata al 31 agosto 2025; per le sessioni di settembre–dicembre al 31 marzo 2026.
Come presentare la domanda
Procedura online
La candidatura si inoltra esclusivamente online sull’area riservata del portale OCF, con registrazione preventiva. Occorre:
1. Registrarsi e accedere al profilo personale.
2. Selezionare sessione e appello desiderati.
3. Caricare il documento di identità in corso di validità.
4. Versare il contributo di partecipazione tramite PagoPA.
5. Inviare la domanda entro l’orario di chiusura indicato per l’appello scelto.
Contributo di partecipazione
L’importo 2026 è definito con deliberazione del Comitato Direttivo OCF e si paga tramite PagoPA. Il contributo è non rimborsabile salvo annullamento per cause imputabili all’OCF.
Opportunità e vantaggi per i candidati
Perché puntare all’abilitazione OCF
- Accesso all’albo e possibilità di operare come consulente fuori sede, autonomo o in SCF.
- Prova telematica: sedi domestiche e riduzione dei tempi e costi di spostamento.
- Dieci appelli complessivi nel 2026, con data aggiuntiva il 30 luglio, per una pianificazione flessibile della preparazione.
- Banca dati ufficiale dei quiz: allenamento mirato su contenuti coerenti con il test reale.
Consigli pratici per superare l’esame
- Pianifica lo studio sulle 5 aree con priorità alle 24 domande di diritto dei mercati e consulenti.
- Allena la gestione del tempo: 60 domande in 85 minuti richiedono ritmo e metodo.
- Cura l’aspetto tecnico: test preliminari di connessione, dispositivi e ambiente per evitare criticità il giorno della prova.
- Simula prove complete con punteggio e graduatoria per misurare il livello e colmare lacune.
Riepilogo rapido: cosa serve per partecipare
- Diploma di scuola secondaria superiore (quinquennale o quadriennale con anno integrativo).
- Registrazione al portale OCF e profilo attivo.
- Documento di identità originale e valido.
- PC con Windows 10/11, webcam e microfono; smartphone/tablet per il controllo ambientale.
- Connessione Internet stabile.
- Pagamento del contributo tramite PagoPA.
- Domanda inviata entro le scadenze del singolo appello.
- Verifica preventiva dei requisiti tecnici e del software di esame.
Informazioni ulteriori per gli iscritti
- Gli iscritti all’albo al 1° gennaio 2026 devono corrispondere la quota annuale entro il 15 aprile 2026.
- Sono disponibili procedure dedicate per cancellazione dall’albo e ricerca degli iscritti nelle tre sezioni.
Con un calendario ampio, requisiti chiari e prove interamente online, l’iniziativa dell’OCF offre ai candidati un percorso strutturato e accessibile per ottenere l’abilitazione professionale. Preparazione mirata sulla banca dati, disciplina nello studio e cura degli aspetti tecnici sono le chiavi per raggiungere l’idoneità all’esercizio della consulenza finanziaria.